為扎實落實威海金融監(jiān)管分局《反有組織犯罪法》施行四周年集中宣傳工作部署，持續(xù)深化常態(tài)化掃黑除惡工作，切實筑牢金融反詐、反洗錢安全防線，近期，青島銀行威海分行整合宣傳資源、創(chuàng)新宣傳模式，將《反有組織犯罪法》普法宣傳與反洗錢、金融反詐宣傳深度融合，開展全方位、立體化、全覆蓋的金融普法宣傳活動，多措并舉凈化轄區(qū)金融生態(tài)，守護群眾財產安全。

強化內部深耕，筑牢全員合規(guī)履職底線。該行堅持學用結合、以學促行，將《反有組織犯罪法》、反洗錢法律法規(guī)、金融反詐知識納入員工常態(tài)化培訓體系。通過專題學習、晨會宣講、案例研討等方式，聚焦金融放貸涉黑涉惡、洗錢風險、電信網絡詐騙等重點領域，梳理套路貸、非法催收、資金洗白、個人賬戶出借、涉詐涉賭資金流轉等典型案例，明確業(yè)務操作風險要點與合規(guī)紅線。引導全體員工熟練掌握三類違法風險識別、處置及上報流程，進一步提升員工法治素養(yǎng)和風險甄別能力，從源頭杜絕內部操作風險，夯實金融風控根基。

依托網點陣地，打造沉浸式綜合普法場景。各營業(yè)網點充分發(fā)揮金融宣傳主陣地作用，常態(tài)化利用LED屏滾動播放掃黑除惡、反洗錢、反詐宣傳標語，在廳堂醒目位置擺放主題宣傳海報、折頁。工作人員結合客戶業(yè)務辦理場景，開展精準化、場景化宣講，針對老年群體、小微企業(yè)主、年輕客戶等不同人群，差異化普及涉黑涉惡犯罪、洗錢風險、電信詐騙、養(yǎng)老詐騙等金融知識，重點講解“跑分洗錢”“出借銀行卡”“高利放貸”“虛假投資”等高發(fā)違法騙局，提醒群眾嚴守個人賬戶、銀行卡、支付密碼安全，遠離各類金融風險陷阱。

拓寬宣傳渠道，構建線上線下聯(lián)動格局。該行打破傳統(tǒng)宣傳局限，依托微信公眾號、微信朋友圈等新媒體平臺，持續(xù)推送掃黑除惡、反洗錢、反詐科普圖文、短視頻，用通俗易懂的語言拆解法律條文、剖析風險案例，讓金融普法觸手可及。同時，組織宣傳小隊深入周邊社區(qū)、商圈、鄉(xiāng)村開展戶外宣講，面對面解答群眾疑問，精準普及金融法律知識，打通金融普法“最后一公里”，實現(xiàn)線上線下宣傳同頻共振、全域覆蓋。

聚焦重點防控，筑牢金融安全防護屏障。該行緊扣金融行業(yè)監(jiān)管重點，將掃黑除惡治理、反洗錢管控、反詐防詐工作融入日常業(yè)務全流程，常態(tài)化開展賬戶風險排查、異常交易監(jiān)測、可疑資金識別，精準防范涉黑涉惡資金流轉、洗錢犯罪及詐騙資金滲透。同時持續(xù)做好公眾風險提示，引導群眾自覺抵制非法金融活動，主動舉報涉黑、涉詐、涉洗錢違法線索，營造全民學法、守法、護法的良好氛圍。

下一步，青島銀行威海分行將持續(xù)常態(tài)化推進三合一普法宣傳工作，不斷豐富宣傳形式、深化宣傳成效，切實把掃黑除惡、反洗錢、反詐工作抓細抓實，全力防范化解金融領域各類風險，以專業(yè)金融服務守護群眾金融安全，助力威海轄區(qū)金融環(huán)境持續(xù)穩(wěn)定向好。